AI對很多資產管理企業和對沖基金的成功十分重要，以至于它們將大部分注意力和資源集中在開發新的算法上。

這種轉變可以從大型銀行的招聘中看出，在過去的30年中，這些銀行從招聘在證券交易所進行人工交易的交易員，到現在招聘計算機專家和技術團隊。現在，很多金融服務企業優先招聘員工是基于他們對計算機系統和網絡的了解，而不是他們的金融背景。這引發了一場技術革命，這些機器人和算法在所有金融市場中擁有如此強大的力量，以至于它們決定了接下來會發生什么。那么是如何走到這一步的呢?

隨著計算機應用在人們的日常生活中變得如此廣泛，這些系統的能力也變得更加強大和先進，以至于它們在幾乎所有不同的領域都超越了人類。由于金融市場高度量化，AI越來越受歡迎，其中有很多原因。強大的處理能力和非感情用事使這些機器人能夠比該領域的專家團隊更快地做出高質量、明智的決策。因此，大型基金機構準備對能給他們帶來最佳回報的算法進行大量投資。

例如，世界上最大的資產管理商貝萊德企業采用基于AI的投資組合系統ALADDIN(代表資產、負債、債務和衍生品投資網絡)管理著21萬億美元以上的資產。從這個角度來看，美國股市的總估值約為100萬億美元，僅這一算法就占據了美國股市總市值的20%以上。這是因為其軟件已授權給其他的大規模資產管理商，例如Vanguard和State Street Global Advisors企業。這尤其令人擔憂，因為像Vanguard這樣的企業管理著大量人口的養老金和退休計劃，使像ALADDIN這樣的AI系統能夠影響數百萬人的未來生活。

如果算法管理金融市場中的大部分資金，則可以說它們有能力以喜歡的任何方式操縱市場。擁有決定資本流向的權力，讓AI有能力選擇誰贏誰輸。這可能是一個問題，因為它可能會超越企業本身的優點。AI機器人可以提高單支股票的價格以獲得短期利潤，而不是整個市場支持表現強勁的企業實現未來的長期增長。對于那些失敗者也是如此，如果在短時間內賣出20%的市場份額，會不會導致嚴重的市場崩盤?

在AI系統和管理網絡的支持方面，如今也出現了一些反對意見。首先，它可以提供更多的可持續性，因為資產以平衡的方式分布在各種金融市場上。通過大型基金持續提供支持，使市場流動性保持一致，從而實現可持續的市場表現。其中很多基金與監管者、銀行和政界人士關系密切。盡管這可能有負面的含義，但可以為可持續性和保護提出積極的論據。投資者可以感受到一種安全感，知道他們有大量資金支持他們的投資，并保持退休賬戶的穩定。

此外，AI算法不僅被世界上一些最大的基金機構使用。它們對于個人投資者實現其投資組合的可持續回報也非常有用。例如，Samuel&Co Trading企業為任何背景的個人投資者提供顧問服務，因此在交易行業享有盛譽。該企業憑借其在各種不同金融工具中提供的各種算法，以及可靠的高回報記錄，獲得了良好的聲譽和廣泛的關注。他們最近發布了波動率指數(VIX)算法，旨在捕捉市場的波動性變化，使個人能夠從其他傳統資產類別中分散投資組合。正如人們所見，AI和算法在市場中的影響力也會對世界各地的投資者有利。

總的來說，無論是AI對整個貿易和金融市場的影響是積極的還是消極的，這種影響不大可能改變。只有時間會告訴長期的結果。現在所知道的是，算法已經徹底改變了金融市場的各個方面，這很可能會繼續發生。可以合理地預期，隨著計算能力的提高，AI在資產管理和股市表現方面的主導地位也會隨之提高。這些AI系統中的很多都被大型基金和個人投資者使用。這意味著市場正在不斷尋找新的創新算法，不僅使其投資組合多樣化，而且表現優于市場的其他部分。